मुख्य मुद्दे:
- HDFC च्या या 'पारस' फंडाने ३१ वर्षांत दिला अविश्वसनीय परतावा.
- ₹10,000 च्या मासिक SIP चे झाले ₹21.50 कोटी; गुंतवणूकदारांचे नशीबच बदलले.
- फक्त SIP नाही, एकरकमी गुंतवणुकीनेही केली कमाल; ₹1 लाखाचे झाले जवळपास ₹2 कोटी.
- जाणून घ्या, या फंडाच्या यशामागे काय आहे 'Secret Sauce' आणि कोणी करावी गुंतवणूक.
विचार करा, तुम्ही तुमच्या पगारातून दरमहा फक्त १०,००० रुपये बाजूला काढत आहात आणि ३० वर्षांनंतर तीच छोटी रक्कम तुमच्या बँक खात्यात २१ कोटी रुपयांपेक्षा जास्त असेल! हे स्वप्न नाही, तर सत्य आहे. शेअर बाजाराच्या जगात शिस्त आणि संयम काय चमत्कार करू शकतो, याचंच हे एक ज्वलंत उदाहरण आहे. बाजारातील चढ-उतारांच्या वादळातही एका म्युच्युअल फंडाने असा काही भक्कम किल्ला लढवला आहे, की त्याने हजारो गुंतवणूकदारांना करोडपती बनवले आहे.
या 'जादुई' फंडाचे नाव आहे HDFC Flexi Cap Fund. जानेवारी १९९५ मध्ये सुरू झालेल्या या फंडाने हे सिद्ध केले आहे की, योग्य ठिकाणी आणि योग्य वेळेसाठी केलेली गुंतवणूक तुम्हाला तुमच्या नोकरीतून मिळणाऱ्या कमाईपेक्षाही जास्त श्रीमंत बनवू शकते. चला, या फंडाच्या यशाची गाथा आणि त्यामागील गुपित जाणून घेऊया.
SIP ची शक्ती: ₹10,000 ते ₹21.50 कोटी, कसा झाला हा चमत्कार?
अल्बर्ट आइनस्टाईनने चक्रवाढ व्याजाला (Compounding) जगातील आठवे आश्चर्य म्हटले होते. HDFC फ्लेक्सी कॅप फंडाने हे अक्षरशः खरे करून दाखवले आहे.
मोठी बातमी! LPG सिलेंडर एवढ्या रुपयांनी होणार स्वस्त ? सरकार घेणार मोठा निर्णय
जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने जानेवारी १९९५ मध्ये या फंडात दरमहा ₹10,000 ची SIP सुरू केली असती, तर त्याने आजपर्यंत एकूण ₹37.90 लाख गुंतवले असते. पण तुम्हाला माहित आहे का, आज (ऑगस्ट २०२५) त्याच्या गुंतवणुकीचे मूल्य किती आहे? तब्बल ₹21.50 कोटी! ही वाढ सुमारे 18.8% च्या XIRR ने झाली आहे. याच काळात बँकेच्या FD ने सरासरी ६-७% परतावा दिला असता, ज्याच्या तुलनेत हा परतावा कित्येक पटींनी जास्त आहे.
- मागील १० वर्षांत ₹10,000/महिना SIP चे झाले: ₹31.84 लाख (18.78% परतावा)
- मागील ५ वर्षांत ₹10,000/महिना SIP चे झाले: ₹10.42 लाख (22.91% परतावा)
एकरकमी गुंतवणुकीचा जलवा: ₹1 लाख झाले ₹1.96 कोटी!
ज्यांच्याकडे SIP साठी वेळ नव्हता, पण त्यांनी १९९५ मध्ये या फंडावर विश्वास ठेवून ₹1 लाख एकरकमी गुंतवले, ते आज करोडपती झाले आहेत. होय, ती १ लाखाची रक्कम आज 18.83% च्या CAGR ने वाढून ₹1.96 कोटी झाली आहे.
काय आहे 'फ्लेक्सी कॅप' फंडाचे वैशिष्ट्य?
'फ्लेक्सी कॅप' (Flexi Cap) या नावातच या फंडाचे रहस्य दडले आहे. 'फ्लेक्सिबल' म्हणजे लवचिक. या फंडाचे मॅनेजर बाजाराच्या स्थितीनुसार कोणत्याही प्रकारच्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करू शकतात.
- बाजार तेजीत असताना: ते मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप (मध्यम आणि लहान) कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक वाढवून जास्त नफा कमावतात.
- बाजार मंद असताना: ते लार्ज-कॅप (मोठ्या आणि स्थिर) कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करून धोका कमी करतात.
ही लवचिकता त्यांना बाजाराच्या प्रत्येक संधीचा फायदा घेण्यास मदत करते.
यशामागे कोणाचा हात? (The Secret Sauce)
- दिग्गज फंड मॅनेजमेंट: या फंडाला अनेक वर्षे देशातील दिग्गज फंड मॅनेजर प्रशांत जैन यांनी सांभाळले. त्यांच्या काळात फंडाने यशाची अनेक शिखरे गाठली. आता त्यांची जागा रोशी जैन यांनी घेतली असून, त्याही त्याच मजबूत व्यवस्थापन शैलीने फंड पुढे नेत आहेत.
- विशाल AUM: या फंडाचे असेट्स अंडर मॅनेजमेंट (AUM) ₹79,000 कोटींपेक्षा जास्त आहे, जे गुंतवणूकदारांचा यावरील प्रचंड विश्वास दर्शवते.
- 5-स्टार रेटिंग: व्हॅल्यू रिसर्च आणि मॉर्निंगस्टार सारख्या विश्वासार्ह एजन्सीने या फंडाला त्याच्या सातत्यपूर्ण कामगिरीसाठी 5-स्टार रेटिंग दिले आहे.
या फंडात कोणी गुंतवणूक करावी?
जर तुम्ही खालीलपैकी असाल, तर हा फंड तुमच्या पोर्टफोलिओसाठी एक उत्तम पर्याय ठरू शकतो:
- दीर्घकालीन गुंतवणूकदार: ज्यांना कमीत कमी ५-७ वर्षांसाठी गुंतवणूक करायची आहे.
- इक्विटीचा अनुभव घेऊ इच्छिणारे: जे शेअर बाजारात गुंतवणूक करून चांगला परतावा मिळवू इच्छितात.
- मध्यम ते उच्च जोखीम क्षमता: ज्यांना बाजारातील अल्पकालीन चढ-उतारांची भीती वाटत नाही.
थोडक्यात: HDFC फ्लेक्सी कॅप फंडाची ही कहाणी केवळ आकड्यांची नाही, तर ती शिस्त, संयम आणि विश्वासाची आहे. छोटी बचत आणि योग्य गुंतवणूक तुम्हाला तुमच्या आर्थिक उद्दिष्टांच्या खूप पुढे घेऊन जाऊ शकते, हेच या फंडाने पुन्हा एकदा सिद्ध केले आहे.
(अस्वीकरण: म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक बाजारातील जोखमीच्या अधीन असते. हा लेख केवळ माहितीसाठी आहे, गुंतवणुकीचा सल्ला नाही. कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी कृपया आर्थिक सल्लागाराशी बोला आणि योजनेची कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचा.)
0 टिप्पण्या